[검찰출신 형사전문 법무사] "고수익 보장의 함정(ft. 투자 리딩방 사기의 실태와 예방책!) 대전 이병창 법무사

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안녕하세요?

 

대전고등검찰청 수사사무관 출신 형사전문 법무사, 대전 이병창 법무사입니다.

 

최근 주식 및 가상자산 투자 리딩방을 활용한 대규모 금융사기가 급증하고 있습니다.

 

SNS나 온라인 커뮤니티를 중심으로 “고수익 보장” 또는 “원금 보장”을 내세우며 투자자를 모집하는 방식이 대표적입니다.

 

투자자들은 높은 수익률을 기대하며 자금을 맡기지만, 결과적으로는 사기범들의 덫에 걸려 막대한 피해를 입는 사례가 빈번하게 발생하고 있습니다.

 

 

□ 투자 리딩방 사기의 유형과 실제 사례

 

투자 리딩방 사기는 주로 다음과 같은 방식으로 이루어집니다.

 

1. 허위 정보 제공 후 편취

 

가짜 전문가를 내세워 투자 정보를 제공하며, 특정 주식이나 가상자산이 곧 급등할 것이라는 허위 정보를 흘립니다.

 

초기에는 일부 투자자들에게 소액의 수익을 돌려주며 신뢰를 형성한 후, 더 많은 금액을 투자하도록 유도합니다. 그리고 일정 금액이 모이면 갑자기 연락을 끊고 잠적합니다.

 

2. 투자금 횡령

 

피해자로부터 투자 명목으로 자금을 모집하지만, 실제 투자는 이루어지지 않습니다. 모집된 자금은 운영자들의 개인 용도로 사용되며, 투자자들은 돌려받을 수 없습니다.

 

3. 불공정거래

 

주식시장에서는 "작전 세력"과 공모하여 특정 종목을 띄운 후, 개미 투자자들이 따라붙으면 고점에서 차익을 실현하고 빠져나갑니다. 

 

가상자산 시장에서는 유사한 방식으로 특정 코인의 시세를 조작해 투자자들을 속입니다.

 

4. 불법 영업행위

 

무등록 투자자문 및 매매 중개 행위를 하며, 금융감독원의 인가를 받지 않은 사설 HTS(홈트레이딩 시스템) 및 MTS(모바일 트레이딩 시스템)를 사용하도록 유도합니다.

 

해당 프로그램을 통해 투자자의 자금을 조작하거나 출금 자체를 차단하는 경우가 많습니다.

 

최근 대표적인 사례로, A 일당은 가상자산 선물거래로 최대 1,200% 수익을 보장한다며 투자자를 모집한 후, 65억 원을 편취한 뒤 잠적하였습니다.

 

또한 B 일당은 가상자산의 시세를 조작하여 98억 원을 가로챘습니다.

 

이들은 "락업(Lock-up)"이라는 장치를 이용해 피해자들이 보유한 코인을 팔지 못하도록 만든 후, 가격을 폭락시켜 큰 이득을 챙겼습니다.

 

 

□ 피해를 예방하기 위한 체크리스트

 

전문가들은 투자 리딩방 사기의 피해를 최소화하기 위해 다음과 같은 예방책을 강조합니다.

 

1. "고수익 보장"이라는 문구를 경계하라!

 

금융투자는 원금 손실의 가능성이 항상 존재합니다. "무조건 수익 보장"이나 "안전한 투자처"라는 말은 사기의 대표적인 신호입니다.

 

2. SNS나 전화로 투자 권유를 받았다면 의심하라!

 

합법적인 금융기관이나 증권사는 무작위로 개인에게 투자 권유를 하지 않습니다.

 

3. 사설 HTS·MTS 사용을 피하라!

 

공식 증권사나 금융기관에서 제공하는 거래 시스템을 사용해야 합니다. 출처가 불분명한 프로그램은 해킹 및 투자금 조작 위험이 있습니다.

 

4. 금융감독원 등록 여부를 확인하라!

 

금융감독원 홈페이지에서 해당 업체의 투자자문업 등록 여부를 확인하는 것이 중요합니다. 무등록 업체의 경우 투자금을 돌려받을 가능성이 희박합니다.

 

5. 투자 전에 계약서를 반드시 확인하라!

 

투자 계약서는 법적으로 중요한 증거가 됩니다. 불명확한 계약서나 서명 요구 없이 진행되는 투자는 위험 신호일 수 있습니다.

 

 

□ 피해를 입었을 때의 대처 방법

이미 사기 피해를 입었다면 신속한 대응이 필요합니다.

 

1. 즉시 금융기관에 지급정지를 신청하라!

 

계좌이체가 완료되기 전에 금융기관에 지급정지를 요청하면 피해를 최소화할 수 있습니다.

 

2. 경찰에 신고하고 증거를 확보하라!

 

관련 대화 내용, 거래 내역, 송금 기록 등을 최대한 확보하여 경찰에 제출해야 합니다. 특히 텔레그램, 카카오톡 등 메신저 기록이 중요한 증거가 될 수 있습니다.

 

3. 사기범들의 추가 피해를 막기 위해 피해 사례를 공유하라!

 

금융감독원 및 관련 기관에 사례를 제보하면 추가 피해자가 발생하는 것을 방지할 수 있습니다.

 

 

□ 마치며

 

사기범들의 수법은 점점 교묘해지고 있으며, 기술을 활용한 사기 방식도 발전하고 있습니다.

 

하지만 투자에 있어 가장 강력한 무기는 ‘경각심’과 ‘신중함’입니다.

 

눈앞의 달콤한 유혹에 흔들리지 않고, 충분한 검증 없이 투자 결정을 내리지 않는 것이 중요합니다.

 

한순간의 방심으로 재산을 잃을 수 있습니다.

 

하지만 반대로 신중한 판단과 정보 확인만으로도 소중한 자산을 지킬 수 있습니다.

 

내 돈을 지키는 것은 오직 나 자신뿐임을 잊지 말아야 합니다.

 

이 글이 여러분의 안전한 투자에 조금이나마 도움이 되기를 바랍니다.

 

지금까지 어두운 세상의 빛이 되기를 소망하는, 형사전문 대전 이병창 법무사였습니다.