[검찰출신 형사전문 법무사] "투자사기 예방, 당신의 소중한 자산을 지키는 법!" 대전 이병창 법무사
안녕하세요~~~?
대전고등검찰청 수사사무관 출신 형사전문 법무사, 대전 이병창 법무사입니다.
최근 대전에서 블록체인과 줄기세포 배양 기술 등을 내세워 투자자를 모집한 후 수십억 원을 가로챈 기업 대표가 검찰에 송치되었다는 소식이 전해졌습니다.
피해자들은 대부분 디지털 취약계층인 노인들이었고, 이들은 높은 수익을 약속하는 달콤한 말에 속아 소중한 재산을 잃었습니다.
투자 사기는 매년 다양한 방식으로 변형되며 등장하고 있으며, 한순간의 방심이 돌이킬 수 없는 경제적 손실을 초래할 수 있습니다.
따라서 투자 사기를 미연에 방지하고 안전하게 자산을 보호하는 방법을 아는 것이 중요합니다.
투자 사기 예방, 당신의 소중한 자산을 지키는 법
1. 비정상적으로 높은 수익을 약속하는 투자, 반드시 의심하라
A그룹은 “1구좌(55만 원)에 투자하면 매일 1만 7천 원을 지급하고 월 수익이 100%에 달한다”라고 홍보하며 투자자들을 모집했습니다. 이는 일반적인 금융상품이나 투자시장에서는 볼 수 없는 비정상적인 수익률입니다.
금융시장은 기본적으로 위험과 수익이 비례하는 구조를 가지고 있으며, 높은 수익을 보장한다는 것은 그만큼 큰 리스크가 있거나, 애초에 거짓일 가능성이 큽니다.
금융감독원은 이러한 투자 사기의 공통적인 특징으로 “고수익 보장”을 강조하는 점을 꼽고 있습니다. 특히 “원금 보장”, “위험이 없다”등의 문구는 금융시장에서 현실적으로 불가능한 개념이므로 경계해야 합니다.
2. 투자 사기의 주요 수법 파악하기
투자 사기는 지속적으로 변형되며 다양한 방식으로 진행되고 있습니다.
이번 사건에서도 A그룹은 블록체인, 메타버스, 줄기세포 배양 기술 등 최신 기술을 내세워 투자자들을 속였습니다.
이러한 수법을 미리 알고 있다면 피해를 예방하는 데 도움이 될 것입니다.
가. 유사 수신 행위
합법적인 금융회사(은행, 증권사)가 아닌 개인이나 기업이 불특정 다수로부터 돈을 모으고 투자금 명목으로 돌려막기를 하는 방식입니다.
A그룹 역시 2천억 원 이상의 투자금을 유사 수신 행위로 모집한 것으로 파악되었습니다.
나. 다단계 투자
기존 투자자가 신규 투자자를 모집하면 일정 수익을 제공하는 방식입니다.
이는 초기 투자자에게는 실제 수익이 발생하는 것처럼 보이지만, 신규 투자자가 줄어들면 결국 돈이 돌지 않게 되어 전체 투자자가 피해를 입게 됩니다.
다. 허위 홍보
투자 신뢰도를 높이기 위해 유명 연구기관, 기업과 협력한다는 거짓 정보를 제공하는 방식입니다.
A그룹도 한국전자통신연구원(ETRI)과 공동 사업을 진행한다고 속여 투자자를 모은 사례가 있습니다.
라. 디지털 취약계층을 노린 사기
IT 용어에 익숙하지 않은 중장년층과 노인을 대상으로, 블록체인, NFT, 메타버스 등 생소한 개념을 강조하며 쉽게 이해하기 어려운 방식으로 사기를 저지르는 경우가 많습니다.
3. 안전한 투자를 위한 실천 방법
가. 금융당국에 등록된 합법적인 투자처인지 확인하기
투자를 하기 전, 금융감독원의 ‘금융소비자 정보 포털(FINE)’을 통해 해당 기업이 합법적으로 등록된 금융기관인지 확인해야 합니다.
등록되지 않은 기업이나 단체에서 투자금을 모집하는 경우, 불법 유사 수신 행위일 가능성이 큽니다.
나. ‘너무 좋은 조건’은 반드시 의심하기
“투자만 하면 매월 100% 수익 보장”과 같은 제안은 현실적으로 존재할 수 없습니다.
고수익을 내는 투자는 반드시 높은 위험을 동반하므로, 손실 가능성을 고려하지 않는 투자는 위험합니다.
다. 투자 계약서 및 약관을 철저히 검토하기
투자 전 반드시 계약서를 확인하고, 불명확한 조항이 있는지 살펴야 합니다.
특히 원금 보장 여부, 손실 발생 시 책임 소재, 계약 해지 조건 등을 꼼꼼히 점검해야 합니다.
라. 지인의 추천만 믿고 투자하지 않기
많은 투자 사기가 “내가 아는 사람이 투자했는데 수익을 봤다”라는 방식으로 진행되고 있습니다.
이는 다단계 사기에서 흔히 사용하는 수법으로, 초기 투자자들에게만 일정 수익을 돌려주며 신뢰를 쌓은 뒤 대규모 투자금을 모아 사라지는 방식입니다.
투자 결정을 내릴 때는 객관적인 자료와 금융 전문가의 조언을 참고해야 합니다.
마. 투자 사기 피해를 입었을 경우 즉각 신고하기
만약 투자 사기를 당했다고 의심된다면 즉시 금융감독원(국번 없이 1332) 또는 경찰에 신고하시기 바랍니다. 초기에 대응하면 피해를 최소화할 가능성이 높으며, 다른 피해자를 예방하는 데에도 기여할 수 있습니다.
마치며
A그룹의 사례에서 보듯이, 투자 사기는 항상 최신 트렌드와 결합하여 더욱 정교해지고 있습니다.
따라서 투자자는 자신의 자산을 보호하기 위해 철저한 사전 조사와 신중한 판단이 필수적입니다.
한순간의 방심이 큰 경제적 손실로 이어질 수 있음을 명심해야 하며, 비정상적으로 높은 수익을 약속하는 투자, 명확한 정보 없이 권유하는 투자, 금융당국에 등록되지 않은 투자처는 반드시 의심해야 합니다.
또한, 주변의 고령층과 디지털 취약계층이 이러한 투자 사기에 노출되지 않도록 적극적으로 정보를 공유하는 것도 중요한 예방책이 될 수 있습니다.
투자의 기본 원칙은 ‘수익과 위험은 비례한다’라는 것입니다.
조금이라도 의심이 가는 투자라면, 한 번 더 검토하고 전문가의 의견을 들어보는 것이 최선의 방법입니다.
현명한 투자 습관을 기르고, 사기 피해를 예방하여 소중한 자산을 안전하게 지켜나가시기 바랍니다.
지금까지 어두운 세상의 빛이 되길 소망하는, 형사전문 대전 이병창 법무사였습니다.